Beim Anlageprozess für Ihr Portfolio berücksichtigen wir hauptsächlich die folgenden Faktoren:
- Ihre finanzielle Situation
- Ihre subjektive Risikoneigung
- Ihre Anlageziele
- Ihren Anlagehorizont
- Weitere spezifische Präferenzen von Ihnen
Basierend hierauf legen wir mit Ihnen die Anlagestrategie fest und übertragen dies entsprechend in prozentuale Bandbreiten für die folgenden Anlagekategorien:
- Aktien (tendenziell höheres Ertragspotential & höheres Risiko)
- Festverzinsliche Wertpapiere (tendenziell niedrigeres Ertragspotenzial & niedrigeres Risiko)
Je nach Ihren Präferenzen legen wir dann den Aktienteil in nachhaltige Aktien (Personal Value) oder in nachhaltige und kosteneffiziente Aktienfonds (Change Value) an.
Den Anteil der festverzinslichen Wertpapiere decken wir über nachhaltige und kostengünstige Obligationenfonds oder über Obligationen direkt ab.
Je nachdem, ob Sie sich für Personal Value der Change Value entscheiden, verwenden wir das folgende Vorgehen, um Ihren Aktienanteil nachhaltig anzulegen:
Personal Value
Um die passenden Unternehmen für Ihr nachhaltiges Personal Value Portfolio auszuwählen, geht Responsible Returns wie folgt vor und nutzt hierbei Ihren persönlichen ethischen Wertekompass:
Aktienunternehmen aus aller Welt
Als Ausgangsbasis für Ihr Portfolio verwenden wir Aktien von grossen und mittel-grossen Unternehmen aus weltweit 23 Industrieländern. Bei den Aktienunternehmen handelt es sich um die Bestandteile des MSCI World Index, der derzeit ca. 1500 Unternehmen umfasst und ca. 85% des Aktienvolumens der 23 Länder entspricht.
Ausschluss sensitiver Geschäftsfelder
Sie entscheiden bei 18 sensitiven Geschäftsfeldern (z.B. Waffen, Tierversuche oder Nuklearenergie), ob diese in Ihr Portfolio dürfen oder nicht. Wir stellen daraufhin sicher, dass keine Firmen mit Aktivitäten aus unerwünschten Geschäftsfeldern in Ihr Anlage-Portfolio kommen.
Ausschluss von Unternehmen mit Kontroversen
Als Kontroversen werden Themen bezeichnet, für welche Unternehmen in den Medien und der Öffentlichkeit unter Kritik stehen. Beispiele hierfür sind etwa Finanzierungen von umweltschädlichen Bauvorhaben, schlechte Arbeitsbedingungen bei Zulieferern oder Aufdeckung illegaler Geschäftspraktiken. Für jede Kontroverse wird basierend auf ihrer Art, Dauer und dem entsprechenden Umgang mit ihr, eingeschätzt, wie schwerwiegend sie ist. In Unternehmen mit schwerwiegenden Kontroversen legen wir für Sie nicht an.
Ausschluss von Unternehmen mit hohen CO2-Emissionen
Aktien emissionsintensiver Unternehmen werden ausgeschlossen. Aus den verbleibenden Aktien ziehen wir für Ihr Portfolio nur die klimaeffizienteren Unternehmen in Betracht, d.h. die Unternehmen, die verglichen mit anderen Unternehmen der gleichen Branche weniger CO2-Emissionen aufweisen.
Anpassung an Ihren ethischen Kompass
Sie legen fest, was Ihnen in den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung besonders wichtig ist. Daraufhin stellen wir Ihnen ein Portfolio aus den Unternehmen zusammen, die Nachhaltigkeits-Bestnoten in den Bereichen haben, die Ihnen besonders wichtig sind.
Weitere Kriterien
Neben der Nachhaltigkeit achten wir bei Ihrem Portfolio auch darauf, dass es gut durchmischt ist und eine ausgewogene Gewichtung bei einzelnen Ländern und Industriezweigen besteht. Wenn Sie wünschen, können wir auch zusätzliche Kriterien einbeziehen. Kommen Sie hier bitte auf uns zu.
Woher beziehen wir unsere Informationen?
Für die Auswahl der passenden Aktien greifen wir auf Informationen und Einschätzungen von weltweit über 150 Analysten unseres Partners MSCI ESG Research zu, die Unternehmen auf Nachhaltigkeit prüfen.
Um auf Aktivitäten in sensitiven Geschäftsbereichen zu prüfen, Kontroversen festzuhalten und zu bewerten, Nachhaltigkeits-Noten zu vergeben und verschiedene Daten (z.B. CO2-Emissionen) zu sammeln, verwendet unser Partner hierbei unter anderem die folgenden Quellen:
- Unternehmenspublikationen und -daten (z.B. Geschäftsberichte)
- Daten und Publikationen von öffentlichen Institutionen
- Handels-, Publikums- und wissenschaftliche Zeitschriften
- globale Nachrichtenmedien
- Meinungen und Publikationen von relevanten Organisationen (z.B. Umweltschutzorganisationen) und Spezialisten
Change Value
Bei Change Value wählen wir kosteneffiziente, nachhaltige Aktienfonds von Fondsanbietern, welche die Aktionärsrechte (z.B. Abstimmungen bei Hauptversammlungen) aktiv einsetzen, um mehr Nachhaltigkeit von den (Aktien-) Unternehmen einzufordern.
Hierbei sehen wir insbesondere ETFs oder Indexfonds als kosteneffiziente Aktienfonds an.
Der Fondsanbieter nimmt eine standardisierte Auswahl der nachhaltigen Aktienunternehmen für den Fonds vor. Während diese Auswahl bei Personal Value individuell auf Ihren ethischen Wertekompass zugeschnitten ist, passiert dies bei Change Value somit auf standardisierten Auswahlkriterien.
Für die Auswahl der Fondanbieter, nutzen wir die «Voting Matters» Reports von der ShareAction. In diesen wird analysiert, wie die weltweit grössten Fondsgesellschaften in Aktionärsabstimmungen bezüglich Nachhaltigkeit abgestimmt haben. Wir setzen Aktienfonds von Fondsgesellschaften ein, welche sich bei diesen Abstimmungen für Nachhaltigkeit einsetzen und entsprechend abstimmen.
Link zu Voting Matters 2022 Report
Link zu ShareAction
Durch die die aktive Ausübung der Aktionärsrechte zu Gunsten der Nachhaltigkeit wird von den (Aktien-) Unternehmen somit eingefordert Aktionärsentscheidungen zu Gunsten der Nachhaltigkeit umzusetzen und somit die Unternehmen nachhaltiger zu machen. Change Value.
Sind Sie neugierig?
Welcher Ansatz passt zu Ihnen? Und wie würde Ihr entsprechendes Anlage-Portfolio aussehen? Finden Sie es mit unseren Produkten heraus!
Personal Value – Folgen Sie Ihrem ethischen Wertekompass
Sie legen klimafreundlich nach Ihrem eigenen ethischen Wertekompass an und profitieren Sie von der Wertentwicklung nachhaltiger Unternehmen.
Change Value – Bewegen Sie Unternehmen zur Nachhaltigkeit
Legen Sie mit nachhaltigen, kosteneffizienten Aktienfonds an, bei denen die Aktionärsrechte aktiv genutzt werden, um nachhaltigeres Handeln bei Unternehmen einzufordern.
